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投資策略:一動還是一靜?

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上期提到Albert 和Beatrice二人對手上可作投資的資金配置有相對大的分歧,雖然二人早已在選擇股份上有一定共識,其大意為「同意手上資金最多30%買入股份,而股份上市年期最少三年式業務是可以接觸到、有息派可實體地認識及了解」。

可是Albert在電子手遊股甚至是電子產品股之中,仍有一定憧憬,加上平日在手機上安裝的手遊,由玩法至何時需要用家課金付款,進而對Google Pay、Apple Pay、Pay Pal甚至傳統信心於過數平台Visa及Master等美國交易系統,作更多研究及考慮,開始對於投資相關有支付平台的公司,作出信心上的選擇。因而考慮投資與美股相關的ETFs,可是近日美股連日上升,更見歷史新高,亦想起美國下一任總統特朗普對於TPP的言論,而未有買入與美股相關ETFs。

與此同時,美元強勢令美匯指數連日向上,而英鎊及澳元在低位亦見反彈。二人這次對於手上流動資金未有作出部署,錯失部份資產增值機會,因而繼續討論。

在全數持有港元,又見心儀的英鎊及澳元反彈,同時又見金價連日向下,Beatrice心裡開始焦急,因為之前已錯失一次買入平價澳元的機會,亦見銀行保管箱內的金器仍有一定價值,考慮是否需要重新再作資金調配,因而與Albert再有少許分歧。

Albert向Beatrice解釋,未有買入澳元是怕澳洲有機會減息,而澳洲是產金國,所以認為短時間持有港元比較好。

至於英鎊,是怕英國加息但同時亦有機會受脫歐第二波影響。而剛剛不少新興市場貨幣,馬來西亞、菲律賓甚至土耳奇都出現急跌,所以暫時一動不如一靜。而金器全是二人結婚收到雙方長輩祝福,所以需要妥善保管。

聽過Albert的解釋,Beatrice認為相當現實而認同,只對於是否投資美股仍有保留,但同意可分段入市。Albert亦開始於美國納指及道指選擇幾隻ETFs,當中大多是指數合成,若直接投資個別心儀美股,二人又需要重新選擇交易費用相對低的股票經紀公司。在成本考慮上,Albert認為投資美股指數在港上市凡ETFs相對有成本效益,而且是衍生產品之一,不用付出交易徵費,值得考慮。Beatrice又再問起應該投資道指還是納指。(下期再續)

Text > 李愛詩 財經智珠網研究部總監

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