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資產配資「幣」不可少

看不懂的才是未來。

從 2009 年至今,加密貨幣已經發展成為數字金融領域一個龐大的體系,其代表幣種比特幣(BTC),近一年的漲幅已超 6 倍。並且在 5 月初比特幣價格達至歷史新高,最高攀升到美元 64,000,市值曾突破過萬億美金。此外美國最大的加密貨幣交易所之一 Coinbase 在納斯達克掛牌,全球持有比特幣的上市公司達到 20 多家等已引起了世界金融市場的廣泛關注。

Text: Karine Lam (Amber Group 天使投資者;壹集團創辦人)

雖然市場上各方對此投資類別意見不同,但是加密貨幣確實已是資產配置中不可忽視的一部分,無論是個人配置還是機構投資,大家都逐漸對加密貨幣產生濃厚的興趣。加密貨幣的主流化趨勢不容忽視,那麽對於新手來說可以怎樣參與呢?首先無論是法幣(意指傳統貨幣例如美元, 人民幣, 歐元等等)還是加密貨幣投資都應該遵循價值主義(Value Investing)的原則。經過長期的時間考驗,市值靠前的幣種如比特幣(BTC)和以太坊(ETH)都為不少投資者的首選。每逢回調買入,並長期持有為最佳選擇。這種逢低買入的方法其實跟買賣優質股票類同。一般來說, 這種資產類別可以考慮配置流動資產的百分之 2%-5%。而對於市值較小同時一天漲跌範圍可達 100-500% 的幣種, 行內稱為垃圾幣,請盡量遠離。

目前看,雖然加密貨幣的價格漲跌無常,但這背後正是大眾對加密貨幣認知博弈的過程,是加密貨幣資產配置價值的體現。過去十年,加密貨幣改變了我們持有財富的方式,未來使用加密貨幣很可能成為我們生活方式的一部分。及早布局,方可把握這場數字化時代「金融新基建」的大勢,把握資產配置結構優化的紅利。

第一步,要選擇一家合適的平台。安全是資產配置的首要目標,合規也就選擇平台最重要的標準。市面上有不少林林總總的投資平台,選擇時不妨要多留意團隊的背景,產品類型是否多元化,投資機構的長期支持以及合規的執照。

第二步,建議新手從市值較大,流動性比較佳的比特幣、以太坊等慢慢開始配置加密貨幣金融產品,不但可以從活期理財獲得可觀的收益, 還可以同時買賣各種類別的幣種保持交易靈活度。

其中,比特幣作為加密貨幣的始祖,是全球共識度最高的數字資產,也被譽為「數字黃金」。自 2020 年以來,特斯拉、PayPalSquare 等知名上市公司已經將比特幣納入核心資產。由此可見,比特幣的加密地位難以撼動,對於新手來說,也更為穩健,因此建議配置佔比可在 50% 左右。

以太坊則是目前市值排名第二的加密貨幣,作為加密領域最成熟的底層平台,在其鏈上開發的去中心化金融產品形成了 DeFi 的熱潮,以太坊的市值也在逐步追趕比特幣。因此從技術發展的角度來看,以太坊也具有長期持有的價值。

目前,牛市效應消退,雖然所有健康可能致命,但比特幣、以太坊等主流幣種繼續有增長潛力。在幣價橫盤的階段,獲得收益有兩種方式:一種是智能衍生品, 類似合約、期權等,幣價的小幅波動生成收益,這種方式不選擇,很容易出現幣價的可能性,但極易出現爆倉,短線交易操作難度大,風險極大。

另一種就是選擇加密貨幣理財產品,不必學習大量的技術知識,低風險且能持續獲得收益。其中,活期理財更為靈活,自動生息。若數字貨幣資產較多,也可以定制理財,操作簡單,對於新手更為便捷。

加密貨幣的時代正在拉開帷幕,以穩健的方式逐步配置加密資產,享受早期加密資產紅利,讓我們感受未來金融的價值。

* 以上純屬個人分享,不構成投資建議或邀約。詳情可向可信任的顧問專家查詢

林桂芝, Karine Lam, Money, Investment,
Karine Lam
Amber Group 天使投資者;壹集團創辦人
「2012 十大全港時尚專業女性」、「2017 亞洲保險第一領袖大獎」、「2018 亞洲傑出女領袖」、「2019《旭茉 JESSICA》年度傑出女性」及「2021 亞洲最具感召力第一領袖大獎」得主。個人深信財務策劃、資產管理及保障能改變命運,同時熱心公益慈善回饋社會。Karine 擔任天使投資者的 Amber Group 成立於 2017 年,是亞洲最重要的加密金融服務商之一,為機構和個人投資者提供服務,目前公司估值為 10 億美元,為亞洲新晉的金融科技獨角獸之一。